如今全球化竞争激烈，市场波动也加剧，在这样的环境下，集团企业资金链的稳健性直接关系到其生死存亡，合理的融资管理是维护资金链的重要手段。然而外部融资常常伴随着各种风险，那么该如何构建科学的融资管理体系？

融资管理核心原则

融资管理关键在于平衡资金需求与风险控制，使融资与集团战略相协同，集团需统一融资计划，子公司定期上报融资需求，集团依据战略统筹分配资源，明确融资路径，如跨国集团通过季度协调会整合方案，降低成本15%，同时实施集中授信管理，以此提升银行信任度。

内部资金应优先得到应用，若有不足则再选择低成本的外部渠道，就像华为的“资金池”每年节省成本超过10亿。要对流动性风险进行防控，采用长短期负债组合的方式，避免出现“短融长投”的情况。融资需要服务于战略目标，比如特斯拉发行绿色债券以支持研发，避免资源出现错配。

资本结构规划

资本结构规划对资金合理配置很关键，要确定最优负债水平，要结合行业特点、发展阶段选择融资方式，合理负债能提高回报，过度负债会增加风险，房地产企业普遍保持着较高负债率。

企业需要做好偿债方面的安排，要依据现金流来确定还款计划，如此能够避免偿债高峰过于集中，还要合理运用杠杆，以此实现业务扩张与财务安全的平衡，要借助经营利润去覆盖利息，进而增强市场竞争力。

融资流程设计

科学的融资流程可保证资金高效配置，还能控制风险。在收集融资需求阶段，业务部门需提交项目计划，也要提交资金预算，财务部门会综合评估资金需求，还会评估时机，进而形成集团融资议案。

之后要选择融资渠道，根据融资目的来选择内部渠道或者外部渠道，股权融资和债务融资可以组合使用。审批资金的时候，要遵循内部审批流程，要建立风险管理机制，以此来降低决策风险。

融资过程监控

监控融资过程能够保证合规性，也能保证效率。要定期审查融资活动，以此确保其按计划执行，还要及时调整偏差，并且分析成本效益。

还要建立预警机制，设定关键指标，当指标接近阈值时要及时发出预警，对重大融资项目要重点进行监控，以此避免发生危机。

融资控制体系

融资控制体系具备降低风险的作用。结构控制需要科学地配置资金要素，要对股权和债务的成本以及风险调整比例进行分析，还应采用多元化融资策略来分散风险。

内控机制需要强化，要建立内部制度，规范流程，分离不相容职位，通过审计监督保证合法合规，还要聘请外部机构进行审查。

财务公司建设

财务公司是集团金融资源整合的平台，其建设需要分阶段来推进。在初期的时候，要搭建起组织架构，引进专业的人才，还要完善业务流程以及风控体系。

在发展期的时候，要拓展业务范围，要提供多元化金融服务，还要提升资金配置效率。在成熟期的时候，要加强与市场对接，要引进战略投资者，要提升集团整体金融实力。

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