明确资产性质

虚拟货币在金融领域不断渗透，其洗钱以及恐怖融资的风险越来越明显地显现出来。明确虚拟货币具有虚拟资产的性质很有必要，在立法和监管过程中使用“虚拟资产”“虚拟资产服务提供商”这类标准术语，能够帮助建立统一的监管框架，就像国际上金融行动特别工作组在2018年就已经有相关界定一样。

以中国为例，要对接国际监管趋势，把虚拟货币清晰分类成虚拟资产，以此为后续监管工作奠定基础，避免因概念模糊出现监管漏洞，进而更好地防控虚拟货币带来的各类风险。

国际监管动态

金融行动特别工作组在监管方面持续推进，于2018年10月修订了《金融行动特别工作组建议》，明确将虚拟资产服务提供商纳入反洗钱和反恐怖融资监管范围，在2019年6月发布了《方法指南》，并提出了具体的监管要求。

全球不同国家按照这些国际准则，结合自身实际状况开展监管工作，其中，有的国家严格禁止虚拟资产交易，有的国家倾向于实施有效监督管理，这体现出国际监管里的多样性与灵活性。

监管规则调适

国际反洗钱和反恐怖融资评估看重技术以及实质有效性，我国若想提升虚拟货币监管有效性，就需要逐步调适监管规则，还要完善监管规则。当下国内虚拟货币市场活跃度高，相关风险程度较高，旧规则或许无法适应新情况。

可以拆分为：只有跟上国际监管的步伐，只有完善相关规则，才能够有效地防范虚拟货币洗钱风险，才能够有效地防范恐怖融资风险，才能够履行我国在国际反洗钱领域所承担的义务，才能够保障金融市场的稳定，才能够保障金融市场的安全。

监管服务提供商

为防控虚拟资产风险，各国要让虚拟资产服务提供商进行登记，各国要让虚拟资产服务提供商进行注册，各国还要加强监管，使虚拟资产服务提供商遵守反洗钱要求，使虚拟资产服务提供商遵守反恐怖融资要求，在实际操作时，不同国家会将其归入不同类型的反洗钱义务主体范畴。

一些国家把虚拟资产服务提供商当作金融机构来实施监管，有的国家将虚拟资产服务提供商视作特定非金融业务机构，我国应参照国际经验，结合本国国情确定监管方式，从而有效防控风险。

具体监管要求

《关于金融行动特别工作建议第15条建议的解释性注释》能为虚拟资产与虚拟资产服务提供商的监管给予指引，《方法指南》也可为其监管提供指引，这些指引包含企业获取牌照的要求，包含牌照管理系统的要求，包含消费者保护的要求等 。

详细的监管要求能够规范虚拟货币市场秩序，拿消费者保护来说，它可以避免消费者遭受重大损失，原因是虚拟货币具有高风险，它能够保障市场公平与稳定，并且还能促进虚拟货币市场健康发展。

国际合作意义

《金融行动特别工作组建议》指出，各个国家应将虚拟资产纳入反洗钱及反恐怖融资的监管范围，这充分显示出国际合作意义重大，虚拟货币具有跨国流动性强的特点，单个国家对其监管时会遇到困难，难以实现有效监管。

通过广泛且有效的国际合作，各国能够共享信息，能够交流经验，能够共同打击利用虚拟货币进行的洗钱活动，能够共同打击利用虚拟货币进行的恐怖融资活动，从而提升全球金融安全水平。

在我国防控虚拟货币洗钱以及恐怖融资风险的国际合作里，你觉得应当着重关注哪些方面？欢迎给本文点赞，欢迎把本文分享出去，欢迎留言发表看法！